Время от времени компания проверяет актуальность информации через открытые базы данных. Именно так многие финансовые институты узнают, что вы изменили фамилию или место жительства. Пользователь предоставляет необходимые данные во время регистрации и после этого актуализирует их время от времени. Инструмент поддерживает 10 сетей — Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, TRON, BNB Smart Chain, Ripple, Ethereum Classic, Stellar, kyc это Bitcoin SV. Результаты проверки доступны по ссылке, а отчеты хранятся в личном кабинете платформы.

Как работает AML в криптовалютном мире?

После этого они выводят свои средства и в конечном итоге получают чистые деньги. Обычно для этого используется несколько учетных записей, чтобы не вызывать подозрений. Учетная https://www.xcritical.com/ запись с большой суммой средств может вызвать подозрение во время AML-проверки.

Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту

Например, Binance содействовала в предоставлении доказательств, что привело к аресту нескольких создателей программы-вымогателя Cl0p. Binance отмечала подозрительные транзакции и передавала данные в соответствующие органы для дальнейшего расследования. В сотрудничестве с международными агентствами власти занимаются выявлением лиц, отмывающих деньги, полученные в результате атак программ-вымогателей, в том числе атаки Petya. После того как вы отправили средства через блокчейн, они не могут быть возвращены, если только новый владелец не отправит их обратно.

Как отмывают грязную криптовалюту?

Сервис использует в процессе проверки как искусственный интеллект, так и действия реальных живых экспертов. Облачное решение SaaS позволяет интегрировать проверку в стороннее технологическое пространство для автоматизации проверок. Согласно принятой Евросоюзом директиве, все страны обязали до июля 2020 года внести в законодательство нормативы относительно противодействия отмыванию денег с применением криптовалют. Также методика направлена против мошенничества с использованием личных данных. Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка.

Что такое борьба с отмыванием денег (AML)?

Так, одним из элементов проверки является KYC («Знай своего клиента»). Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.

• Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям.
• В России используется аббревиатура ПОД/ФТ — Противодействие отмыванию денег, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
• В результате проверки показаны связи проверяемого адреса с этими категориями в процентном соотношении.
• KYC пользователь обязан пройти перед началом работы с сервисом.
• Если предварительная проверка невозможна, то ее нужно провести после сделки, чтобы знать чистоту своего актива.

Принимайте платежи в криптовалюте у себя на сайте уже сегодня

При составлении рейтинга эксперты ориентируются на репутацию продукта – насколько точно и эффективно он проводит проверку. Нужно понимать, что большинство сервисов все-таки берут информацию с нескольких общепринятых источников, например, Chainalisys. Сервисы различаются по ценовой политике, интерфейсу, отслеживаемым валютам и другим нюансам. Достоверность получаемых данных – вопрос спорный (см. исследование). Вместе с возможностями, предоставляемыми блокчейн-технологиями и криптовалютами, существуют и определённые риски. Например, криптовалюты могут быть использованы как инструмент для легализации незаконно полученных средств.

Зачем нужно проверять криптовалюту?

Помогает правительству привлекать террористов к ответственности. Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы. Децентрализованные биржи (DEX) по своей природе позволяют пользователям проводить операции без посредников и без централизованного контроля.

При этом пользователь, купивший валюту, не имеет возможности заранее узнать ее происхождение. Так как проверить транзакцию на «грязь» не составляет труда, благодаря специальным сервисам, то настоятельно рекомендуется использовать эту возможность. Однако нужно отметить, что с усилением регулирования вероятность получить плохие биткоины или другую криптовалюту снижается. А если вы покупаете монеты на бирже с помощью банковской карты, то риск получить таким образом грязную криптовалюту сводится практически к нулю. Некоторые криптоэнтузиасты не одобряют AML и KYC, считая, что это нарушает принципы свободы, которые диктует криптовалюта. Но в приоритете всегда должна стоять безопасность как конкретного пользователя, так и всего мира, неважно, о каких активах при этом идет речь.

Топ лучших AML-сервисов для проверки кошелька

Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы.

Наши технологии позволяют выявлять потенциальные риски и несоответствия нормативам AML, и обеспечивают безопасность вашего криптокапитала. Наши технологии генерируют персонализированные рекомендации и отчеты на основе результатов глубокого анализа транзакций. CMS (Content management system) — это сервис для создания и управления контентом на сайте. В статье рассказываем о самых популярных международных сервисах и способах принимать оплату на своем сайте. Удобно покупайте Bitcoin, Tether, Ethereum, Litecoin с вашей карты Visa или Mastercard и моментально получайте криптовалюту на ваш кошелек.

Они говорят, что эти меры противоречат принципам анонимности и децентрализации. Владельцам криптовалютного бизнеса не обязательно даже нанимать сисадмина копирования каждого адреса вручную. Так все проверки станут автоматическими, минуя человеческий фактор. Например, в AMLBot чистым признается кошелек с риском от 0 до 25%, а в GetBlock этот показатель составляет 0-30%. Нужно изучить отчет и прочитать описание принципа формирования Risk Score. Matbea предлагает криптокошелек, обменник, P2P-площадку, биржу.

Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. По умолчанию, DEX не требуют прохождения процедуры KYC (знай своего клиента) и не имеют централизованного контроля над тем, кто использует их платформу. Это делает сложной или невозможной прямую реализацию традиционных AML-процедур. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств. Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка.

Это инновационный сервис, который поможет вашей компании соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и обеспечить безопасность ваших финансовых операций. Кроме того, системы, проводящие AML-проверку кошельков, обеспечивают хранение информации как о клиенте, так и проводимых им операциях. Эти данные могут использоваться как для дополнительного анализа, так и для расследования преступлений правоохранительными органами.

Как только алгоритм присваивает субъекту метку, он начинает его отслеживать и помечать все адреса и транзакции, связанные с этим субъектом. FATF выпустило Рекомендацию №16 для VASPs, известную, как «правило перемещения»‎ (Travel Rule). За последнее десятилетие, криптокомпании и поставщики услуг виртуальных активов (Virtual Asset Service Providers — VASPs) стали неотъемлемой частью финансовой системы. Однако, по мере роста новых способов использования криптоактивов, хакеры, террористы и прочие преступники также не остались в сторонке.

Согласно результатам исследования компании Chainalysis, только за 2022 год было украдено 3,8 миллиарда долларов, что является самой большой суммой за всё время. Инновационный сервис, который поможет вашей компании соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег. Наш сервис подходит как для индивидуальных пользователей, так и для организаций. Мы предлагаем специальные корпоративные тарифы и инструменты для мониторинга и управления множеством кошельков. AMLSEC осуществляет проверку криптокошельков без хранения персональной информации пользователей, гарантируя вам надежность в каждой операции.